Blanqueo europeo

La Unión Europea prepara nuevas normativas comunitarias para combatir el blanqueo de capitales apremiada por el propio Tribunal de Cuentas Europeo (TCE) que, en un alarmante informe, acaba de advertir de la multiplicación de transacciones sospechosas en el sector bancario, sin que los organismos comunes ... actúen con coordinación y eficacia. El blanqueo de cientos de miles de millones de euros que representan cerca del 1,7% del PIB comunitario consiste en legitimar los productos de la delincuencia infiltrándolos en la economía formal para ocultar su origen ilegal. El informe del TCE avisa de que el enfoque comunitario para prevenir y contrarrestar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo presenta una preocupante fragmentación institucional e insuficiente coordinación. Tras varias directivas comunitarias emitidas desde 1991, se constata que los organismos de la UE disponen de herramientas limitadas para asegurar la lucha contra el blanqueo, mientras los casos sospechosos de lavado de dinero se han disparado un 881%. Hay evidencia de que la descoordinación entre países miembros e instituciones comunes deja abiertas grietas legales o de vigilancia por donde se cuelan los delincuentes, lo que supone una clara amenaza para los ciudadanos, las instituciones democráticas y el sistema financiero. Aunque la Autoridad Bancaria Europea dispone de competencias, su actuación en la práctica está fuertemente condicionada por los supervisores nacionales, muy celosos de sus propias jurisdicciones. Y a la ineficacia se une la injerencia de los países miembros en la tarea de las instituciones comunitarias mediante presión sobre los inspectores europeos en casos en los que se evalúan asuntos de blanqueo en ámbitos nacionales.