El límite de dinero en una transferencia para no declarar a Hacienda

Los bancos tienen que informar a las autoridades fiscales de las operaciones elevadas y cualquier transacción en el caso de que lo demanden. La Ley General Tributaria indica la «la obligación de estas entidades de proporcionar a la Administración todo tipo de información con trascendencia tributaria relativa a sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas».

Aquellas transferencias de cantidades de dinero pequeñas, que pueden deberse a regalos no suponen ningún problema y no son investigadas. Pero el límite de dinero que se puede realizar por transferencia bancaria sin tener que incluirlo en la declaración de la renta es de 10.000 euros.

Los pagos que superen esa cantidad deben de declararse, y lo debe hacer la persona que envía el dinero. Además, los bancos también lo deben comunicar todo este tipo de operaciones que superen dicha cantidad: ingresos, retirada de efectivo o transferencias. Los bancos son una entidad muy importante a la hora de luchar contra el fraude y por tanto deben prestar toda la información posible a la Agencia Tributaria.

Bizum es la aplicación más popular en España para poder transferir dinero de la manera más rapida y sencilla. Tal es así que poco a poco está desplazando a las habituales transferencias. Sin embargo, para grandes cantidades de dinero es mejor realizar este tipo de operación ya que el importe máximo del Bizum está limitado a 500 euros.