Liberbank ganó 41 millones hasta junio, un 44 % menos

Según ha informado la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), estos 121 millones multiplican por ocho las provisiones del ejercicio anterior.

En su nota, la entidad destaca que en el segundo trimestre del año el beneficio neto fue de 21 millones de euros, por encima de los 19 millones del tercer trimestre de 2019 y de los 15 millones del último cuarto de ese año.

El resultado neto hasta junio, indica el comunicado, se alcanzó «por la actividad comercial bancaria típica, sin aportaciones significativas de operaciones financieras».

En cuanto a los márgenes de la cuenta, el de intereses -que recoge la mayoría de los ingresos-, creció un 12,6% interanual (un 6,4% de aumento descontado el efecto positivo de intereses no recurrentes), en tanto que el bruto -que añade los ingresos por comisiones- aumentó un 16,8%, y el de explotación, un 39,5%.

El balance aumentó un 13,9% desde el mismo periodo del año anterior hasta 45.824 millones de euros, con un incremento de los recursos de clientes del 5% y de la inversión crediticia productiva del 7,4%.

Los recursos de hogares (incluyendo productos fuera de balance) reflejan la paralización del consumo y el aumento del ahorro, lo que se aprecia en una variación positiva interanual del 4,7%.

Los depósitos a la vista crecieron un 14,6% hasta alcanzar 19.874 millones, mientras que los recursos fuera de balance aumentaron un 6,9%, principalmente los fondos de inversión, que alcanzaron 3.868 millones -un 14% más-.

En cuanto a la cartera hipotecaria, entre enero y junio creció un 5% hasta 14.403 millones de euros; en el segundo trimestre, y «pese al estado de alarma», la financiación hipotecaria aumentó su saldo vivo un 1%.

Aunque en el segundo trimestre la financiación al consumo registró un retroceso del 0,8 %,en el semestre el saldo vivo de financiación al consumo creció un 2 % interanual, hasta 879 millones.

La tasa de mora se situó en el 3%, 13 puntos básicos menos que el trimestre anterior, con 806 millones de euros en créditos dudosos, 204 millones de euros menos que un año antes. La ratio de capital de máxima calidad CET 1 «fully loaded» se situó en el 14%.